Introduction: The study examines the management and response to probability of default in corporate lending within the banking and real estate sectors. Risk management is a crucial component for achieving economic stability and success, particularly within these sectors. Previous research has demonstrated that risk management is essential for attaining economic stability and success in the banking and real estate sectors. Banks and real estate companies face significant challenges in managing the probability of default in corporate lending. Economic crises, such as the global financial crisis of 2008, have highlighted the consequences of inadequate risk management. Despite growing interest in risk management, a research gap remains regarding how lenders and borrowers manage and respond to the probability of default.

Purpose: The purpose of this study is to contribute to research on defaults by simultaneously examining how borrowers and lenders handle and respond to defaults, aiming to identify differences and similarities between banks and real estate companies. This research topic can lead to a deeper understanding of the importance of risk management in defaults.

Method: Through qualitative semi-structured interviews with representatives from banks and real estate companies, and analysis of theoretical frameworks on risk management and the probability of default, the study identifies key factors and methods used within each sector.

Conclusion: The study shows that banks focus on proactive credit assessment and control to minimize the probability of default, while real estate companies use risk management as a strategic tool for achieving long-term growth and high returns. Both banks and real estate companies strive to create competitive advantages through effective risk management. The conclusions contribute to a deeper understanding of risk management related to defaults within the banking and real estate sectors.

Introduktion: Studien undersöker hanteringen och bemötandet av fallissemangsrisk vid företagskrediter inom bank- och fastighetssektorn. Riskhantering är en central del för att nå ekonomisk stabilitet och framgång, särskilt inom bank- och fastighetssektorn. Tidigare forskning har visat att riskhantering är avgörande för att uppnå ekonomisk stabilitet och framgång inom bank- och fastighetssektorn. Banker och fastighetsbolag står inför betydande utmaningar när det gäller hantering av fallissemangsrisk vid företagskrediter. Ekonomiska kriser, som den globala finanskrisen 2008, har belyst konsekvenserna av bristande riskhantering. Trots ett växande intresse för riskhantering kvarstår ett forskningsgap gällande hur långivare och låntagare hanterar och bemöter risken förfallissemang.

Syfte: Studiens syfte är att bidra till forskning inom fallissemang genom att parallellt studera låntagares och långivares hantering och bemötande av fallissemang, för att vidare kunna påvisa skillnader och likheter mellan bank och fastighetsbolag. Forskningsämnet kan leda till en fördjupad förståelse för betydelsen av riskhantering vid fallissemang.

Metod: Genom kvalitativt metod och semistrukturerade intervjuer med representanter från banker och fastighetsbolag, samt analys av teoretiska ramverk kring riskhantering och fallissemangsrisk, identifieras centrala faktorer och metoder som används inom respektive sektor.

Slutsats: Studien visar att banker fokuserar på en proaktiv kreditbedömning och kontroll för att minimera risken för fallissemang, medan fastighetsbolag använder riskhantering som ett strategiskt verktyg för att uppnå långsiktig tillväxt och hög avkastning. Både banker och fastighetsbolag strävar efter att skapa konkurrensfördelar genom effektiv riskhantering. Slutsatserna bidrar till en djupare förståelse för riskhantering kring fallissemang inom bank- och fastighetssektorn.